COORDINACION DE PRICINGnew

Zurich, aseguradora líder a nivel internacional te invita a ser parte de su equipo como:

 

 

“Coordinador de Pricing #ZAM”

 

 

 

Objetivo:

 

 

Coordinar las actividades de fijación de precios y análisis de rentabilidad de productos, garantizando estructuras tarifarias competitivas y técnicamente sólidas, alineadas con la estrategia del negocio, el apetito de riesgo y los lineamientos regulatorios. Actúa como puente entre Actuarial, Underwriting, Producto, Finanzas y Comercial para asegurar decisiones de pricing consistentes y rentables.

 

Se trata de una posición de coordinación funcional y técnica, sin equipo a cargo, ideal para talento que busca dar el siguiente paso en complejidad y exposición.

 

 

 

Tus habilidades y experiencia:

 

 

• Escolaridad: Licenciatura en Actuaría y/o Matemáticas Aplicadas.
• Experiencia requerida: 3-4 años de experiencia en compañías de seguros, reaseguradoras o brokers en áreas de Actuarial, Pricing, Product Management o Underwriting, trabajando en poyectos de diseño, revisión y lanzamiento de productos (P&C, autos, affinities, retail, o afines). Implementación y actualización de estructuras tarifarias, estudios de siniestralidad, rentabilidad, elasticidad de precios y análisis por canal/segmento, coordinación con áreas de negocio para definir estrategias comerciales y ajustes de tarifas.
• Conocimientos técnicos: Métodos de tarificación: primas puras, recargos, modelos de rating, segmentación de riesgos modelos de frecuencia y severidad, análisis de siniestralidad, experiencia pasada vs esperada, conocimiento de indicadores clave: loss ratio, combined ratio, persistencia, elasticidad de precio, margen técnico. Regulación y Compliance, productos de seguros.
• Herramientas: Excel avanzado, R, Pyhton, SAS, bases de datos y SQL.

 

 

Responsabilidades:

 

 

• Apoyar en la preparación y actualización de estructuras de tarifas de productos de seguros.
• Diseñar, actualizar y mantenimiento de estructuras de tarifas para productos existentes y nuevos.
• Coordinar con Actuarial, Underwriting y Producto la definición de supuestos, márgenes y segmentaciones.
• Asegurar que las decisiones de pricing estén alineadas con la estrategia del negocio y el apetito de riesgo.
• Monitorear indicadores de desempeño de productos: primas, siniestralidad, ratio combinado, márgenes técnicos, persistencia.
• Realizar análisis por canal, segmento, región y producto, identificando desviaciones y oportunidades.
• Proponer ajustes de tarifas, condiciones o segmentaciones basados en evidencia técnica y de mercado.
• Participar en el proceso de lanzamiento de nuevos productos o modificaciones, aportando el componente de pricing.
• Elaborar y revisar notas técnicas de producto y documentación de soporte para aprobaciones internas y regulatorias.
• Colaborar en ejercicios de business case y proyecciones financieras para nuevas iniciativas.
• Coordinar la extracción, depuración y estructuración de datos necesarios para modelos de pricing.
• Promover la automatización y mejora de modelos, plantillas y herramientas de tarificación.
• Asegurar la calidad y trazabilidad de la información utilizada en análisis de tarifas y rentabilidad.

 

 

 

Ofertamos:   

 

 

• Progama de bienestar
• Esquema de trabajo flexible
• Desarrollo y Crecimiento

 

Zurich reconoce las diferentes dimensiones que individualizan a una persona en identidad y/o expresión de género, edad, raza, capacidad física, orientación sexual, experiencia, línea de pensamiento y cultura; no aceptando acto alguno de discriminación.

 

 

Por qué elegir Zurich

 

 

En Zurich, nos gusta pensar con originalidad y desafiar el statu quo. Adoptamos un enfoque optimista centrándonos en los aspectos positivos y preguntándonos constantemente ¿Qué puede salir bien?

Somos un empleador que ofrece igualdad de oportunidades y que sabe que cada colaborador es único ¡lo que hace que nuestro equipo sea el mejor! 

Colabora con nosotros mientras exploramos constantemente nuevas formas de proteger a nuestros clientes y al planeta.