Director de Riesgosnew

Dirigir la función de gestión integral de riesgos de la Compañía, asegurando el diseño, implementación, mantenimiento y fortalecimiento del Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR), el SARAS y la Función Actuarial. 

El cargo debe proporcionar a la Alta Gerencia y a la Junta Directiva una visión integral y técnicamente sustentada del perfil de riesgo, promover el cuestionamiento efectivo de las decisiones de negocio, verificar la coherencia entre estrategia, apetito de riesgo, capital, liquidez y solvencia, y asegurar el cumplimiento de la regulación local y de los estándares corporativos aplicables.

Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR)

1. Dirigir el gobierno integral de riesgos: Liderar el mantenimiento y revisión periódica del SIAR, asegurando que su alcance cubra todos los riesgos inherentes al negocio, que la estructura de gobierno defina responsabilidades claras.[MC1] 

2. Desarrollar y mantener el Marco de Apetito de Riesgo (MAR): Actualizar con la Alta Gerencia el apetito, capacidad, tolerancias, límites y umbrales, asegurando su alineación con el plan de negocio, capital, liquidez, rentabilidad, volatilidad, solvencia y escenarios prospectivos; someterlo a aprobación de la Junta Directiva y monitorear su cumplimiento.[MC2] 

3. Consolidar el perfil integral y prospectivo de riesgos: Identificar, evaluar y priorizar riesgos materiales individuales, agregados y emergentes; analizar su evolución, interdependencias, concentraciones, velocidad de materialización e impacto potencial sobre estrategia, resultados, capital, liquidez, solvencia y reputación y emitir recomendaciones a la administración.[MC3] 

4. Definir estándares técnicos, metodologías y gobierno de modelos: Dirigir la formulación y actualización de políticas, procedimientos, metodologías, modelos, indicadores, alertas tempranas, límites y controles de segundo nivel. Asegurar que exista gobierno de modelos, documentación de supuestos y datos, validación independiente, pruebas de desempeño, backtesting y seguimiento de limitaciones.[MC4] 

5. Dirigir la gestión de riesgos financieros: Supervisar el riesgo de mercado, liquidez, crédito, contraparte y país. Asegurar que el equipo genere y valide análisis técnicos sobre VaR, sensibilidad, backtesting, estrés, brechas y flujos de liquidez, calidad crediticia, límites por emisor y contraparte y exposición de inversiones que respaldan reservas.[MC5] 

6. Dirigir la gestión del riesgo de seguros: Asegurar una visión integrada de los riesgos de suscripción, tarifación, descuentos, reservas técnicas, liquidez, reaseguro, contraparte, siniestralidad, acumulaciones y eventos catastróficos. Desafiar las políticas y resultados de la primera línea y articularlos con la Función Actuarial, el programa de reaseguro, el apetito de riesgo y la solvencia.[MC6] 

7. Dirigir la gestión de riesgos operacionales y no financieros: Asegurar la identificación de riesgos por procesos, supervisar la medición inherente y residual, el registro de eventos, los indicadores, la continuidad del negocio, la tercerización y los planes de contingencia. [MC7] 

8. Conducir la evaluación de riesgos y controles: Definir y supervisar el proceso de autoevaluación de riesgos y controles por procesos.[MC8] 

9. Emitir opinión sobre decisiones significativas: Evaluar antes de su aprobación los riesgos de nuevos productos, canales, mercados, inversiones, programas de reaseguro, tercerizaciones críticas, y demás iniciativas materiales.[MC9]  

10. Coordinar el programa de pruebas de estrés, análisis de escenarios y evaluación de suficiencia: Definir escenarios, coordinar las pruebas de estrés, analizar resultados y proponer planes de mitigación. Evaluar la coherencia del perfil de riesgos.[MC10] 

11. Presentar información útil para la toma de decisiones: Preparar y presentar informes ejecutivos, comprensibles y técnicamente sustentados a la Alta Gerencia, Comité de Riesgos y Junta Directiva sobre perfil y apetito, concentraciones, tendencias, escenarios, límites, capital, liquidez, solvencia, eventos materiales y recomendaciones. [MC11] 

Riesgos ambientales y sociales, incluidos los climáticos (SARAS)[MC12] 

1. Liderar la implementación y sostenibilidad del SARAS: Definir y ejecutar la hoja de ruta de implementación, gobierno, recursos, datos, metodologías, controles y entregables que permitan cumplir oportunamente la regulación, integrando el SARAS al SIAR y considerando los lineamientos corporativos.

2. Reportes: Presentar a la Junta Directiva y Alta Gerencia el informe anual sobre el nivel de riesgo; mantener evidencia disponible para la SFC; y supervisar capacitación para la Junta, Alta Gerencia y función de riesgos.

Función Actuarial como Middle Office 

1. Supervisar la evaluación de productos, precios y suscripción: [MC13] Asegurar que la Función Actuarial evalúe el diseño y fijación de precios, suficiencia de primas, descuentos, condiciones de producto y políticas de suscripción; que identifique desviaciones, tendencias adversas y riesgos de nuevas iniciativas; y que formule recomendaciones antes de decisiones materiales.

2. Supervisar la razonabilidad de reservas técnicas: Asegurar una revisión independiente de metodologías, supuestos, estimaciones, suficiencia, incertidumbre y calidad[MC14]  de datos utilizados en reservas técnicas y otras obligaciones contractuales.

3.  Evaluar la adecuación del reaseguro y las exposiciones de seguro[MC15] s: Asegurar que la Función Actuarial revise los modelos de exposición y capacidad de los programas de reaseguro para mitigar el perfil de riesgo de la Compañía.

4. Asegurar reportes actuariales: [MC16] Garantizar que la Función Actuarial informe de forma periódica, exacta y comprensible a la Junta Directiva y Alta Gerencia sobre precios, suscripción, reservas, reaseguro, modelos, estrés, capital y asuntos materiales; realizar seguimiento a las decisiones y recomendaciones.

5.  

• Título profesional en Actuaría, Economía, Finanzas, Ingeniería, Estadística, Matemáticas, Contaduría, Administración u otra disciplina afín con sólida formación cuantitativa y experiencia demostrable en seguros.

• Inglés intermedio

• Mínimo ocho (8) años de experiencia profesional, de los cuales al menos cinco (5) deben estar relacionados con gestión integral de riesgos en entidades financieras o aseguradoras.

• Mínimo tres (3) años liderando equipos, metodologías, comités o funciones de segunda línea.

• Pensamiento crítico y cuestionamiento efectivo

• Visión estratégica

• Aprovechamiento estratégico de la Inteligencia Artificial 

• Comunicación ejecutiva

• Independencia y criterio

• Liderazgo de talento especializado

• Orientación a datos

• Gestión del cambio